جنتی مشکانی، اربابیان، شیرین، خجسته، زینب. (1395).« تأثیر عوامل کلان اقتصادی بر ثبات و ریسک بانکی». فصلنامه پژوهش‌‌های پولی-بانکی، 9(29), 487-511.
دهقان، عبدالمجید؛ فرهادی شریف آباد، محسن و فهیمی، علیرضا. (1398).« بررسی ارتباط ریسک اعتباری بانک‌‌ها و ریسک و بازده سهام آنها در بورس اوراق بهادار تهران». دانش سرمایه‌گذاری, 8(29)، 241-256.
سهرابی، بابک، رئیسی وانانی، ایمان، زارع میرک آباد، فائزه. (1395).«طراحی سیستم توصیه‌گر به‌منظور بهینه‌سازی و مدیریت تسهیلات بانکی بر مبنای الگوریتم‌‌های خوشه‌بندی و طبقه‌بندی تسهیلات». پژوهش‌‌های نوین در تصمیم‌گیری، 1(2)، 53-76.
مدانلوجویباری, علیرضا و حمیدرضا محمدپور، ۱۳۹۳، «مروری بر الگوریتم‌‌های فراابتکاری و بررسی قابلیت‌های آنها»، اولین کنفرانس ملی الگوریتم‌‌های فراابتکاری و کاربرد‌های آن در علوم و مهندسی، مازندران، موسسه آموزش عالی پردیسان.
مهرآرا، محسن؛ صادقیان، صغری. (1387).« تعیین ترکیب بهینه وام در بخش‌‌های اقتصادی: (مطالعه موردی بانک سامان)». اقتصاد مالی، 2(5)، 116-134.
میرزایی، حسین؛ فلیحی، نعمت و مشهدیان ملکی، محمدرضا. (1391).«تاثیرنااطمینانی متغیر‌های کلان اقتصادی(نرخ ارز و تورم) بر روی ریسک اعتباری مشتریان حقوقی بانک تجارت». اقتصاد مالی، 6(18)، 113-137.
Dehghan, A., Farhadi sharif Abad, M., Fahimi, A. (2019). Investigating the relationship between Default risk of banks and risk-return of their stocks in Tehran Stock Exchange. Journal of Investment Knowledge, 8(29), 241-256. [In Persian].
Hermuningsih, S., Sari, P. P., & Rahmawati, A. D. (2020). The influence of third-party funds, non-performing loans (npl) on credit distribution with profitability as intervening variable in commercial banks. International Journal of Economics, Business and Accounting Research (IJEBAR), 4(02).
Janati, A., Arbabian, S., & Khojasteh, Z. (2016). The Impact of Macroeconomic Determinants on Banking Stability and Risk. Journal of Monetary & Banking Research, 9(29), 487-511. [In Persian].
Jannati Meshkani, Arbabian, Shirin, Khojasteh, Zeinab. (2016). "The effect of macroeconomic factors on banking stability and risk". Monetary-Banking Research Quarterly, 9 (29), 487-511. [In Persian]
Karadima, M., & Louri, H. (2020). Economic policy uncertainty and non-performing loans: The moderating role of bank concentration. Finance Research Letters, 101458.
Karimi vardanjani، R., Hasan zadeh، H. (2020). Extracting and ranking the factors behind the banking system's deferred claims and proposing solutions (2011-2019). Financial Management Strategy. [In Persian]
Kasmir. (2014). Analisis Laporan Keuangan. Edisi Pertama, Cetakan Ketujuh. Jakarta: PT. Rajagrafindo Persada.
Khan, M. A., Siddique, A., & Sarwar, Z. (2020). Determinants of non-performing loans in the banking sector in developing state. Asian Journal of Accounting Research.
Kumar, D., Hossain, M. Z., & Islam, M. S. (2020). Non-Performing Loans in Banking Sector of Bangladesh: An Evaluation. International Journal of Applied Economics, Finance and Accounting, 6(1), 22-29.
Luo, J., He, F., & Yong, J. (2020). An efficient and robust bat algorithm with fusion of opposition-based learning and whale optimization algorithm. Intelligent Data Analysis, 24(3), 581-606.
Madanlujuibari, A., Mohammadpour, H. (2014), "Review of meta-heuristic algorithms and their capabilities", the first national conference on meta-heuristic algorithms and its applications in science and engineering, Mazandaran, Pardisan Institute of Higher Education. [In Persian]
Madanlujuibari, A., Mohammadpour, H. (2014).The first national conference on meta-heuristic algorithms and their applications in science and engineering. [In Persian]
Mehrara, m., & sadeghian, s. (2009). The management of optimal loan portfolio in banking sector: the case study of the bank–e saman. Journal of financial economics (financial economics and development), 2 (5); 81 -102. [In Persian].
Metawa، N.، Hassan، M. K.، & Elhoseny، M. (2017). Genetic algorithm based model for optimizing bank lending decisions. Expert Systems with Applications، 80، 75-82.
Mirjalili, S., & Lewis, A. (2016). The whale optimization algorithm. Advances in engineering software, 95, 51-67.
Mirzaei, h., falihi, n., & mashhadian, m. r. (2012). The effect of uncertainty rate of macro–economic variables (inflation and exchange rate) on credit risk legal entities of tejarat bank. Journal of financial economics (financial economics and development), 6, (18); 113 - 137. [In Persian].
Partovi, E., & Matousek, R. (2019). Bank efficiency and non-performing loans: Evidence from Turkey. Research in international Business and Finance, 48, 287-309.
Siamat, D., Kusumawardhani, P. N., & Agustin, F. (2005). Manajemen lembaga keuangan: kebijakan moneter dan perbankan: dilengkapi UU no. 10 tahun 1998, UU no. 23 tahun 1999, UU no. 03 tahun 2004. Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia.
Soedarmono، W.، Sitorus، D.، & Tarazi، A. (2017). Abnormal loan growth، credit information sharing and systemic risk in Asian banks. Research in International Business and Finance، 42، 1208-1218.
Sohrabi, B., Raeesi Vanani, I., Zareh Mirkabad, F. (2016). Designing a Recommender System for Optimizing and Managing Bank Facilities through the Utilization of Clustering and Classification Algorithms. Modern Research in Decision Making, 1(2), 53-76. [In Persian].
Tan، Y. (2015). The Impacts of Risk and Competition on Bank Profitability in China. Journal of International and Financial Markets، Institut+ions and Money، (40), 85-110.
Yurdakul, F. (2114). Macroeconomic modelling of credit risk for banks. Procedia-Social and behavioral sciences, 119, 784-793.
